Conformité & Procédures

Procédures bancaires & Conformité européenne

Toutes les informations sur nos procédures et notre conformité aux réglementations bancaires de l'UE

Vérification d'identité (KYC - Know Your Customer)

Conformément aux directives européennes anti-blanchiment, nous devons vérifier l'identité de tous nos clients avant l'ouverture d'un compte.

Documents requis pour les particuliers :

1. Pièce d'identité valide

Carte d'identité nationale, passeport ou permis de conduire en cours de validité

2. Justificatif de domicile

Facture d'électricité, gaz, eau ou téléphone de moins de 3 mois

3. Selfie avec pièce d'identité

Photo de vous tenant votre pièce d'identité à côté de votre visage

Documents requis pour les entreprises :

1. Extrait Kbis ou équivalent

Document d'immatriculation de votre entreprise de moins de 3 mois

2. Statuts de l'entreprise

Statuts signés et à jour de votre société

3. Pièces d'identité des dirigeants

Copies des pièces d'identité de tous les dirigeants et bénéficiaires effectifs

4. Justificatif d'adresse du siège social

Bail commercial ou facture au nom de l'entreprise

Processus d'ouverture de compte

1

Soumission du formulaire en ligne

Remplissez le formulaire d'ouverture de compte avec vos informations personnelles ou d'entreprise (5-10 minutes)

2

Téléchargement des documents

Uploadez vos justificatifs d'identité et de domicile via notre plateforme sécurisée

3

Vérification KYC/AML

Notre équipe de conformité vérifie vos documents (généralement sous 24-48h)

Activation du compte

Une fois validé, vous recevez vos identifiants et pouvez commencer à utiliser votre compte immédiatement

Plafonds et limites

Type d'opération Compte Particulier Compte Entreprise
Virements SEPA sortants 50 000€/jour Illimité
Virements SWIFT internationaux 25 000€/jour 100 000€/jour
Paiements par carte 10 000€/mois 50 000€/mois
Retraits ATM 1 000€/semaine 5 000€/semaine

* Ces plafonds peuvent être augmentés sur demande après analyse de votre profil

Conformité réglementaire

Directive AML

Application stricte de la 5ème directive européenne anti-blanchiment avec surveillance continue des transactions

DSP2/PSD2

Authentification forte des clients (SCA) obligatoire pour toutes les transactions en ligne

RGPD

Protection totale de vos données personnelles avec droit d'accès, rectification et suppression

Garantie DGSD

Vos dépôts garantis jusqu'à 100 000€ par le système européen de garantie des dépôts